蚂蚁集团被罚 蚂蚁集团整改完成：被罚71.23亿元，估值下降40%

图/视觉中国

文｜《财经》记者 唐郡 康恺

编｜张威 袁满

7月7日晚间，国家金融监督管理总局（下称“金监总局”）、中国人民银行（下称“央行”）、中国证券监督管理委员会（下称“证监会”）三大金融管理部门同时发布公告称，蚂蚁集团等平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改，今后将转入常态化监管。

公告显示，2020年11月以来，从依法加强监管和有效防范风险的角度出发，金融管理部门督促指导蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整改金融活动中存在的违法违规问题。

其中，蚂蚁集团及旗下机构过往年度在公司治理、金融消费者保护、参与银行保险机构业务活动、从事支付结算业务、履行反洗钱义务和开展基金销售业务等方面存在违法违规行为。三大金融管理部门依据相关法律对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款（含没收违法所得）71.23亿元。要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务，并依法补偿消费者利益。

此外，针对以往执法检查中发现的问题，金融管理部门近期也对邮储银行、平安银行、人保财险和财付通公司等实施了行政处罚。

“金融管理部门善始善终推进平台企业金融业务整改，着力提升平台企业常态化金融监管水平。”公告称，目前，平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改。金融管理部门工作重点从推动平台企业金融业务的集中整改转入常态化监管。

公告发布后，蚂蚁集团回应，2020年以来，在金融管理部门指导下积极推进各项整改，目前已完成相关整改事项。“今天，蚂蚁集团收到金融管理部门行政处罚决定书，我们对此诚恳接受、坚决服从，并将进一步夯实合规治理水平。”

7月7日晚间，阿里巴巴（BABA.N）美股盘前一度涨超3%，截至收盘，阿里巴巴美股下跌1.71%。

7月8日上午，蚂蚁集团宣布回购股票。蚂蚁称，根据回购定价，公司当前整体估值约为5671亿元人民币，较2018年C轮融资估值（约9600亿元）下降约40%。

三部门公布处罚细节

公告同日，三大金融管理部门公布了相关行政处罚细节。

据金监总局公布的金罚决字〔2023〕1号处罚信息，蚂蚁集团存在两大违法违规事实。

一是侵害消费者合法权益。包括：存在引人误解的金融营销宣传行为，侵害消费者知情权；未向部分客户群体明示还款要求；未按规定处理部分消费者个人信息。

二是违规参与银行保险机构业务活动。包括：违规参与保险代理、保险经纪业务；违规参与销售个人养老保障管理产品、银行理财产品、互联网存款产品。

针对上述违法违规事实，金监总局对蚂蚁集团作出行政处罚：没收违法所得11.30亿元，罚款26.33亿元，罚没合计37.62亿元。

央行针对蚂蚁集团、支付宝及相关负责人，以及蚂蚁集团的两大股东杭州君瀚股权投资合伙企业（有限合伙）、杭州君澳股权投资合伙企业（有限合伙），共计开出八张罚单，机构罚金合计32.87亿元。

其中，蚂蚁集团存在”违反对公司治理的相关规定”、“违反关联交易管理规定”两项违法行为，被罚款1.75亿元。

支付宝的违法行为有七项：一是违反支付账户管理规定；二是违反清算管理规定；三是违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定；四是未按规定履行客户身份识别义务；五是与身份不明的客户进行交易；六是违反消费者金融信息保护管理规定；七是违反金融消费者权益保护管理规定。

针对上述七项违法行为，央行决定对支付宝处以警告，没收违法所得8.31亿元，罚款22.31亿元，合计罚没30.62亿元。同时，支付宝总经理葛某荻等四名违法行为责任人亦分别被处以警告、罚款或罚款。

杭州君瀚、杭州君澳均为蚂蚁集团员工持股平台，二者分别持有蚂蚁集团31.04%和22.42%的股份。据央行披露，这两家公司均存在违反对资本实力的相关规定，违反对公司治理的相关规定两项违法行为，决定对二者分别处以罚款2500万元。

证监会官网信息显示，蚂蚁集团旗下蚂蚁(杭州)基金销售有限公司存在以下违法事实：一是违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定。二是违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定。

就上述违法事实，证监会决定对蚂蚁基金销售给予警告，并处以7368万元罚款；对该公司总经理林思思给予警告,并处以15万元罚款。

此外，央行同时披露了对腾讯集团旗下财付通公司（微信支付），邮储银行、平安银行、人保财险的处罚信息，其中财付通公司被处以警告，没收违法所得5.7亿元，罚款24.27亿元。

蚂蚁回应：接受处罚、回购股票

前述公告发布后，蚂蚁集团官方微信回应称，自2020年以来，蚂蚁集团在金融管理部门指导下积极推进各项整改，目前已完成相关整改事项。今天，蚂蚁集团收到金融管理部门行政处罚决定书，我们对此诚恳接受、坚决服从，并将进一步夯实合规治理水平。

次日（7月8日）上午，蚂蚁集团宣布，为补充员工激励池以持续吸引人才，同时为进一步满足股东对流动性的需求，将以自有资金回购不超过总股本7.6%的股票。当前相关事项已获得蚂蚁集团董事会批准，并提交股东大会审议。

蚂蚁集团方面表示，本次回购遵循市场化原则操作，回购价格根据国内外知名投行出具的估值报告确定。根据回购方案，蚂蚁集团本次回购的价格对应公司估值约为5671亿元人民币，较2018年C轮融资估值（约9600亿元）下降约40%。“在目前国内互联网公司估值较低的情况下，这一变化符合市场预期。”蚂蚁集团称。

蚂蚁方面表示，此次回购的股份将转入员工股权激励池。同时，基于对公司长期发展的承诺和信心，杭州君瀚和杭州君澳的自然人股东已自愿放弃参与回购。

此外，7月7日晚间，财付通公司亦对行政处罚进行回应称，已收到央行对财付通作出的行政处罚决定，将“诚恳接受、坚决服从和落实，严格执行相关决定”。“财付通全面对照人民银行要求，落实不打折扣，目前已完成自查整改，支付业务合规经营能力得到提升。”财付通表示。