投顾 券商持续推进财富管理业务转型 深度布局线上平台及买方投顾体系建设

见习记者 于宏

近日，国元证券宣布拟对公司财富管理条线组织架构进行大调整，以赋能业务发展。近年来，券商财富管理业务转型持续深化，多家券商披露最新“打法”，线上平台及买方投顾体系建设或成转型的重要抓手。

调整组织架构

近日，国元证券发布公告称，董事会审议通过《关于财富条线组织架构调整的议案》，拟对财富条线组织架构进行调整，以提升公司金融服务效率和水平，更好满足人民群众多样化金融需求。

组织架构调整的主要内容包括各部门的更名与整合。具体来看，国元证券财富业务管理总部更名为财富管理业务总部，突出其业务职能，更好地赋能分支机构业务发展。在部门合并方面，将原一级部门网络金融部更名为数字金融部，调整为二级部门并入财富管理业务总部；将原一级部门机构金融部调整为二级部门并入财富管理业务总部，推动机构客户财富管理业务的发展。

此外，还有一些部门将进行升级，以更好发挥作用。原财富业务管理总部二级部门研投顾中心调整为一级部门研投顾中心，作为财富条线投顾体系的智慧中枢，带动财富业务转型；原财富业务管理总部二级部门分支机构服务部更名为财富行政中心，作为一级部门，承担财富条线的综合管理职能，保障公司“总分营”战略有效落地。

国元证券的组织架构调整并非个例。近年来，随着财富管理业务转型步伐的加速，业内多家券商均对财富管理条线组织架构进行了大幅调整。7月10日，东兴证券发布公告称，拟将大财富条线现有的四个一级部门（财富管理部、信用与机构业务部、经纪管理部、网络金融部）调整为五个一级部门，分别为零售客户部、机构客户部、金融产品部、证券金融部、财富综合服务部。

多措并举加速转型

财富管理业务是券商服务投资者的重要渠道之一，在业务版图中一直占据着重要地位。新“国九条”提到，“推动行业机构加强投行能力和财富管理能力建设”。《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》提出，“支持聚焦主业有序设立专业子公司，更好服务实体经济与居民财富管理”。

为响应政策精神，提升服务投资者的能力，近年来，券商持续深化财富管理业务转型，并纷纷披露最新战略规划。

在开展财富管理业务的重要“阵地”——分支机构（包括分公司和营业部）方面，年内，相关裁撤、合并动作频频。

8月3日，光大证券宣布拟撤销北京西直门、北京永安里证券营业部。7月25日，天风证券宣布，决定撤销深圳卓越城证券营业部、深圳福华路证券营业部以及深圳国际商会中心证券营业部。

据《证券日报》记者不完全统计，今年以来，已有至少5家券商宣布拟撤销17家营业部。此外，西部证券、首创证券则针对未来三至四年内的分支机构建设规划制定了相关方案。

与线下网点裁撤同步进行的是线上平台的优化建设，多家券商表示，将重点发力线上平台，依托金融科技赋能，助力服务提质增效。例如，广发证券加强线上获客运营，积极开拓多渠道流量，持续提升“易淘金”平台用户体验；长城证券则打造财富智慧平台，为分支机构提供工具支撑，精准匹配客户所需产品和服务，并推进筹建数智运营中心，通过集约式客户运营，与实体营业部形成有效合作。

同时，向买方投顾转型成为多家券商战略中的关键词。国信证券表示，将不断完善产品体系，把大力发展买方投顾业务作为重要突破口，选拔和培养专业能力和服务能力兼备的投资顾问团队。第一创业也表示，将努力向以资产配置为核心的买方投顾转型。国海证券则持续强化投顾体系建设，搭建了涵盖智能投顾、私享投顾等在内的产品体系，并针对细分客群推出了私人投资顾问服务、女性财富管理品牌服务等特色服务。

展望未来财富管理业务的发展，申万宏源证券表示，将围绕强化“交易端、投资端、融资端、服务端”建设加大布局投入，持续提升服务质量，加强线上线下渠道建设，提升客户体验和服务效率。同时优化客户分类分级管理，为不同类型客群提供相匹配的产品和服务，全面提升投顾业务水平。